Compliance COAF, prevenção de MED/chargeback, detecção de multi-contas, abuso de bônus e mais — com decisões em tempo real em 50-100ms.
Chargebacks e contestações via MED (Mecanismo Especial de Devolução do PIX) são um dos maiores custos operacionais de casas de apostas. Cada contestação gera perda financeira direta, custos administrativos e risco regulatório. O nCorp Guard atua em duas frentes: prevenção proativa e detecção antecipada.
Transações de alto risco (depósitos suspeitos, saques incompatíveis, padrões de lavagem) são bloqueadas ou desafiadas antes de serem processadas — evitando o chargeback na origem.
O sistema identifica apostadores com alto potencial de MED: perdas acumuladas elevadas, spikes de depósito seguidos de perdas, e padrões de "chase losses" — comportamentos que precedem contestações.
Regras dedicadas monitoram ROI negativo, volume de perdas e ciclos depósito-saque sem apostas — padrões clássicos que antecedem solicitações de MED e chargebacks de cartão.
Regras dedicadas: O nCorp Guard inclui uma categoria inteira de regras focadas em prevenção de chargeback e MED — monitorando perdas acumuladas, spikes de depósito, ROI negativo extremo, chase losses e chargebacks de apostadores ativos. Todas configuráveis para a realidade da sua operação.
Envie eventos, receba decisões em tempo real
Envie eventos via API REST (JSON). Cada evento contém entity_id, event_type e properties com os dados relevantes da transação.
O evento é enriquecido com 11 módulos (IP, device, velocidade, histórico, ML) e avaliado contra as 34 regras em paralelo.
Em menos de 100ms, você recebe a decisão (allow/challenge/deny), score, regras ativadas e ações recomendadas.
| Etapa | Latência |
|---|---|
| Decisão completa (end-to-end) | 50-100ms |
| Avaliação de regras | <10ms |
| Enriquecimento de dados | <50ms |
| Inferência ML | <10ms |
8 tipos de evento cobrindo todo o ciclo do apostador
Organizadas em 8 categorias, cobrindo todo o ciclo de fraude em apostas
Totalmente personalizável: Todas as regras, thresholds, scores e ações podem ser ajustadas para a realidade da sua operação. As regras abaixo são o ponto de partida recomendado.
8 regras
| # | Regra | Condição | Ações | Score |
|---|---|---|---|---|
| R01 | Novo Usuário Aposta Alta | stake > R$5.000 E total_bets < 10 | alerta, review, criar caso | 200 |
| R02 | Desvio de Stake Anômalo | desvio_padrão > 3x E total_bets ≥ 10 | alerta, flag | 150 |
| R03 | Parlay Complexo Stake Alta | ≥5 seleções E stake > R$2.000 | alerta, review, caso | 180 |
| R04 | Velocidade Excessiva | >30 apostas/hora | alerta, challenge | 200 |
| R05 | Horário Incomum + Alta Stake | stake > R$1.000 em horário atípico | alerta, flag | 80 |
| R06 | Taxa de Vitória Suspeita | win_rate > 65% com > 20 apostas | alerta, criar caso | 170 |
| R07 | Odds Extremas + Payout Alto | odds > 15x com payout_ratio > 20x | alerta, review | 140 |
| R08 | Aposta Valor Extremo | stake > R$50.000 | alerta, review, challenge, caso | 300 |
4 regras
| # | Regra | Condição | Ações | Score |
|---|---|---|---|---|
| R09 | Depósito Alto Sem Atividade | depósito > R$10k com < 5 apostas | alerta, review, caso | 250 |
| R10 | Saques Excedem Depósitos | saques > R$5k com depósitos < R$2.5k | alerta, review | 160 |
| R11 | Múltiplos Depósitos Rápidos | > 5 depósitos/hora | alerta, challenge, caso | 200 |
| R12 | Saque Alto Usuário Novo | saque > R$5k com < 20 eventos | alerta, review, challenge | 180 |
5 regras
| # | Regra | Condição | Ações | Score |
|---|---|---|---|---|
| R13 | Structuring Detectado | depósitos fracionados < R$10.000 | bloquear, caso, escalar | 400 |
| R14 | Structuring Score Elevado | score ≥ 40 | alerta, flag | 100 |
| R15 | Volume 24h acima COAF | total depositado > R$50k/24h | alerta, caso, escalar | 350 |
| R16 | Ciclo Depósito-Saque | > 8 tx/24h com < 3 apostas | alerta, review, caso | 200 |
| R17 | ROI Consistente Acima Normal | ROI > 30% com > 50 apostas | alerta, caso | 160 |
5 regras
| # | Regra | Condição | Ações | Score |
|---|---|---|---|---|
| R18 | MED Risk - Perdas Altas | perdas > R$5k com > 30 apostas | alerta, flag | 120 |
| R19 | Spike de Perdas 24h | stake > R$10k/24h, win_rate < 30% | alerta, caso | 180 |
| R20 | ROI Muito Negativo | ROI < -60% com > 20 apostas | alerta, flag | 130 |
| R21 | Chargeback Apostador Ativo | chargeback com > 10 apostas | bloquear, caso, escalar | 500 |
| R22 | Chase Losses | depósito após > 10 perdas | alerta, flag | 80 |
3 regras
| # | Regra | Condição | Ações | Score |
|---|---|---|---|---|
| R23 | Dispositivo Compartilhado | > 3 usuários no mesmo device_id | alerta, challenge, caso | 220 |
| R24 | IP Compartilhado | > 5 usuários no mesmo IP | alerta, flag | 100 |
| R25 | Viagem Impossível | deslocamento impossível | alerta, challenge, caso | 300 |
2 regras
| # | Regra | Condição | Ações | Score |
|---|---|---|---|---|
| R26 | Reivindicações Excessivas | > 5 bônus resgatados | alerta, flag, review | 100 |
| R27 | Saque Rápido Após Bônus | bônus ativo e < 15 apostas | alerta, review, challenge | 140 |
4 regras
| # | Regra | Condição | Ações | Score |
|---|---|---|---|---|
| R28 | Bot Detectado | user_agent indica automação | bloquear, caso | 500 |
| R29 | Novo Dispositivo + Valor Alto | > R$5k de device novo | alerta, challenge | 150 |
| R30 | IP Novo com Saque Alto | > R$3k de IP novo | alerta, challenge | 160 |
| R31 | Registro + Depósito Rápido | > 3 eventos em 5 min | alerta, challenge | 170 |
3 regras
| # | Regra | Condição | Ações | Score |
|---|---|---|---|---|
| R32 | Jogo Automatizado | > 60 rodadas/minuto | alerta, bloquear, caso | 250 |
| R33 | Sequência Vitórias Suspeita | > 10 vitórias consecutivas | alerta, review, caso | 180 |
| R34 | Sessão Longa + Perda Alta | > 4h com perda > R$20k | alerta, flag | 90 |
Graph Neural Networks treinadas com dados da sua operação
O nCorp Guard utiliza um ensemble de Graph Neural Networks (GNNs) treinadas com dados reais da sua operação. Os modelos identificam padrões complexos de fraude que regras determinísticas não conseguem capturar — como redes de conluio, fraude em anel, e evolução gradual de comportamento fraudulento.
Graph Transformer Attention Network. Captura relações complexas entre entidades usando mecanismos de atenção em grafos de transações.
Risk-aware Graph Transformer Attention Network. Extensão do GTAN com consciência de risco, ponderando conexões por nível de suspeita.
Higher-Order Graph Representation Learning. Analisa subgrafos e motifs para encontrar padrões estruturais de fraude organizada.
Além das GNNs, o sistema utiliza modelos não-supervisionados para detectar comportamentos anômalos sem necessidade de labels.
Detecta outliers multidimensionais em features como stake, frequência e horário. Eficiente com poucos dados.
Aprende representação compacta do comportamento normal. Alto erro de reconstrução = comportamento anômalo.
Modelo rápido que resolve a maioria dos casos com alta confiança. Latência < 2ms.
Isolation Forest + Autoencoder para casos incertos. Latência < 5ms.
Ensemble completo (GTAN + RGTAN + HOGRL) para os casos mais complexos. Latência < 10ms.
Os modelos melhoram continuamente com feedback da sua operação. Cada decisão revisada alimenta o pipeline de retreino, garantindo que o sistema se adapte à evolução dos padrões de fraude.
Grupos de contas coordenadas que apostam em conjunto para manipular odds ou explorar arbitragem.
Transferências circulares entre contas para lavar dinheiro ou obscurecer a origem dos fundos.
Mudanças graduais de comportamento que indicam comprometimento de conta, sem triggers óbvios.
Padrões sofisticados de exploração de bônus que escapam de regras simples de threshold.
Uso de apostas de baixo risco para converter fundos ilícitos em ganhos aparentemente legítimos.
Adaptação a novos métodos de fraude conforme fraudadores mudam suas técnicas ao longo do tempo.
Quais eventos usar de forma síncrona vs assíncrona
POST /decisions
Use para eventos que precisam de uma decisão imediata (allow/challenge/deny) antes de processar a ação do usuário.
POST /events
Use para eventos que alimentam o perfil do usuário e habilitam regras que dependem de histórico e métricas acumuladas.
| Event Type | Regras diretas | Regras indiretas | Total |
|---|---|---|---|
| bet | 13 | — | 13 |
| bet_result | 0 | 6 (win_rate, ROI, losses) | 6 |
| deposit | 9 | — | 9 |
| withdrawal | 6 | — | 6 |
| chargeback | 1 | — | 1 |
| bonus_claim | 1 | 1 (total_bonuses) | 2 |
| game_round | 3 | — | 3 |
| login | 3 | — | 3 |
Como o sistema responde às suas requisições
Score total: 0 — 99
Transação aprovada automaticamente. Nenhuma regra de alto risco foi ativada. O evento é registrado normalmente para análise futura.
Score total: 100 — 499
Risco moderado detectado. Recomenda-se solicitar verificação adicional (2FA, selfie, documento) antes de aprovar.
Score total: 500+
Alto risco. Transação deve ser bloqueada. Caso criado automaticamente para investigação. Pode gerar escalação para compliance.
Cada resposta inclui: decisão (allow/challenge/deny), score total, lista de regras ativadas com scores individuais, ações recomendadas, e dados de enriquecimento (IP geolocation, device info, velocidade).
Envie feedback (fraud_confirmed / legitimate) via API para cada decisão. Isso alimenta o retreino dos modelos de ML, melhorando a precisão continuamente e reduzindo falsos positivos.
Integre em minutos, proteja em tempo real. 34 regras prontas, ML adaptativo e decisões em menos de 100ms.
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